Über uns / Honorarberatung

Selbst für engagierte wie umsichtige Verbraucher und Unternehmer ist der Markt für Versicherungen und Finanzprodukte aufgrund seiner Komplexität ein unüberschaubares Terrain geworden. Ein Produktvergleich allein auf Basis des Preises ist aufgrund der vielschichtigen und sehr differenzierten Bedingungen geradezu fahrlässig.
Außerdem leben wir in einem sich stetig verändernden Umfeld, ob aus sozialer, wirtschaftlicher oder demographischer Sicht. Unsere Hauptaufgabe sehen wir daher zunächst darin, die Problemfelder unserer Mandanten zu definieren, zu analysieren und Lösungsansätze absolut transparent aufzubereiten.

  • Risikoanalyse und Bedarfsermittlung »

    Die Risikoanalyse ist meist der Auftakt unserer Zusammenarbeit. Unter Berücksichtigung Ihrer speziellen Tätigkeitsfelder und Bedürfnisse prüfen wir, gegen welche Gefahren Sie vorsorgen sollten und ob eine Versicherung dafür die angemessene Form ist bzw. ob die bestehende(n) Versicherung(en) zweckmäßig sind. Hauptziel der Analyse ist es, sicherzustellen, dass nicht zu viel, aber auch nicht zu wenig versichert wird.

  • Vertragsgestaltung »

    Die Vertragsgestaltung ist eine typische Dienstleistung des Versicherungsmaklers. Wo immer es möglich ist, werden wir Einfluss auf den Inhalt und die Prämie der Verträge nehmen.

  • Betreuung und Verwaltung »

    Unsere Betreuung endet keinesfalls mit der Beurteilung der Risiken und der Platzierung der Versicherungen. Auch danach sorgen wir für die nötige Anpassung des Versicherungsschutzes an veränderte Risiko- und Marktverhältnisse. Das entlastet unsere Mandanten weitgehend von zeitraubenden Abwicklungs- und Verwaltungsarbeiten. Dieser Service wird durch einen individuell gestalteten Betreuungsvertrag vergütet. Zudem erhalten Sie unser umfangreiches Know-how als Unterstützung im Schadensfall.

  • Dokumentation »

    Seit 1. Januar 2008 verpflichtet das Versicherungsvertragsgesetz Versicherungsvermittler zu einer Dokumentation der Beratung in Textform. Darin muss selbst für Dritte verständlich sein, welche Wünsche ein Mandant geäußert hat, welcher Rat ihm gegeben wurde und warum. Die Dokumentation verursacht zwar einen bürokratischen Mehraufwand, hat aber für alle Beteiligten den Vorteil, dass Prozesse und Entscheidungen jederzeit nachvollzogen werden können.

Unser Service, angefangen mit dem Auftakt durch die  Bestandsaufnahme , Zielbestimmung, Risikoanalyse, Beratung, technische Abwicklung, Verwaltung  und Betreuung erfolgt nach einer vorher genau zu definierenden Vergütung auf Stundenbasis oder Pauschal, je nach Art und Umfang der gewünschten Dienstleistung.

Hier einige Beispiele:

Privatpersonen (pro Haushalt):

  • Bestandsaufnahme und Risikoanalyse der bestehenden Versicherungsverträge
  • Ermittlung des Bedarfs aufgrund genauer Zieldefinition
  • Recherche der optimalen Absicherungskonzepte durch unabhängige Vergleichsprogramme
  • Erstellen einer Versicherungsbilanz mit Konzept

Stundensatz ab € 50*

Klein- und Mittelständische Unternehmen, Freiberufler und sonstige Selbständige:

  • Bestandsaufnahme und Risikoanalyse der bestehenden Versicherungsverträge
  • Ermittlung des Bedarfs aufgrund genauer Zieldefinition
  • Recherche der optimalen Absicherungskonzepte durch unabhängige Vergleichsprogramme
  • Erstellen einer Versicherungsbilanz mit Konzept

Stundensatz ab € 100*

Sonstige Beratungsdienstleistung werden nach Aufwand pauschal dotiert:

  • Telefonische Beratung / Beantwortung Emailanfragen
  • je 15 Minuten € 25*
  • Beratung für Versicherungstarifänderungen

Betreuungspauschalen (jährlich):

Allgemeiner Betreuungsvertrag:
Dieser Allgemeine Betreuungsvertrag wird generell jedem Mandanten angeboten. Er läuft für jeweils ein Jahr – gegen eine pauschale Grundgebühr. Sofern während des Jahres ein spezifischer Beratungsbedarf anfällt, wird dieser nach der Honorar-/Gebührentabelle gesondert berechnet, bzw. der Betreuungsvertrag für das nächstfolgende Jahr angepasst.
Mit diesem Betreuungsvertrag haben Sie also das Recht, Ihren Makler zu kontaktieren, wann immer Sie Fragen haben,
ohne dass dafür erneut Honorar anfällt.

 Privatpersonen (pro Haushalt):

  • bis 3 Verträge: € 50*
  • bis 6 Verträge: € 100*
  • ab 11 Verträge – max. Servicepauschale pro Haushalt: € 300*

Klein- und Mittelständische Unternehmer, Freiberufler und sonstige Selbständige:

  • bis 3 Verträge: € 150*
  • bis 6 Verträge: € 300*
  • ab 11 Verträge – max. Servicepauschale: € 600*

*zzgl. gesetzlicher MwSt.